Банки ЄС повинні надати українським біженцям доступ до відкриття рахунків - регулятор
Про це заявив банківський регулятор ЄС.
"Банки та наглядові органи повинні забезпечити, щоб біженці могли отримати доступ до фінансової системи ЄС без необхідності ревного дотримання правил боротьби з відмиванням грошей", - йдеться у заяві Європейської служби банківського нагляду (EBA).
Наприклад, банкам не потрібно вимагати паспорта для відкриття рахунку з базовими функціями, і вони можуть покладатися на інші документи, щоб довести, що потенційний клієнт є українським біженцем, заявили у відомстві.
Банки також можуть відкласти деякі перевірки клієнтів на пізніший термін, щоб дозволити біженцям використовувати передплачені картки, і натомість посилити моніторинг або встановити обмеження, такі як обмеження на грошові перекази від людини до людини, для протидії ризикам.
"Після вторгнення в Україну мільйони людей знайшли притулок у державах-членах ЄС. Їм потрібен доступ до основних фінансових продуктів та послуг для участі у житті ЄС. EBA закликає фінансові установи надати такий доступ", - йдеться у заяві.
Регулюючий орган ЄС також попередив банки, щоб вони були насторожені щодо ознак того, що клієнти намагаються "заплутати" відносини з людьми, які постраждали від російських санкцій, або приховати справжнього власника бізнесу, прагнучи дотримуватися режиму санкцій ЄС.
