Другий найбільший банк США викрито на порушенні санкцій проти рф

Американські регулятори оштрафували Bank of America на понад $1,21 млрд за порушення вимог щодо протидії відмиванню коштів і санкційного законодавства. 

 

Про це повідомило Associated Press із посиланням на Міністерство фінансів США.

 

Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) уклало з Bank of America угоду про врегулювання ймовірних порушень санкційного законодавства. У її межах другий за величиною банк США погодився сплатити $11,66 млн. За даними OFAC, йдеться про 475 можливих порушень санкційних програм, запроваджених проти росії, білорусі, Ірану, М'янми та Сомалі, а також обмежень, пов'язаних із наркотрафіком і міжнародним тероризмом.

 

Зокрема, банк обробляв платежі за участю підсанкційних фінансових установ, несвоєчасно оновлював санкційні списки та допускав помилки під час перевірки клієнтів. Окремо Управління боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США (FinCEN) наклало на Bank of America штраф у розмірі $1,2 млрд.

 

Регулятор встановив, що банк не забезпечив належної системи протидії відмиванню коштів і не виявляв та не повідомляв про фінансові операції, які могли становити загрозу національній безпеці США. Серед таких ризиків американська влада назвала діяльність китайських мереж із відмивання грошей та незаконні фінансові операції поблизу південно-західного кордону Сполучених Штатів.

 

Крім того, Управління контролера грошового обігу США (OCC) оштрафувало банк на $750 млн через недоліки в системі дотримання вимог законодавства про банківську таємницю і протидію відмиванню коштів. У межах врегулювання справи з FinCEN Bank of America визнав, що умисно порушував вимоги Закону США про банківську таємницю 1970 року. Зокрема, банк не забезпечив належного контролю за окремими фінансовими операціями та не подавав необхідних повідомлень про підозрілу діяльність. Водночас банк заявив, що працює над усуненням виявлених недоліків. У фінансовій установі наголосили, що вже інвестували мільярди доларів у технології та персонал, відповідальний за протидію фінансовим злочинам.