НБУ признал банк "Юнисон" неплатежеспособным и повторно ликвидировал "Союз"
Начиная с середины 2014 года Нацбанк неоднократно обращал внимание ПАО "Банк "Юнисон" на несоответствии структуры его собственности требованиям прозрачности.
Об этом говорится в постановлении Правления Национального банка Украины от 28 апреля 2016 года №300/БТ.
По состоянию на 1 января 2014 года акционерами банка были два юридических лица, зарегистрированные в Лихтенштейне: компания IDP Capital LTD - 82,5% акций банка и компания MCHL Finance LTD - 17,5% акций банка. Информация об акционерах этих компаний банком не раскрывалась учитывая, что участниками каждой из них было более 10 человек, ни один из которых не владел долей 10% или более.
В ноябре 2014 года структура собственности банка изменилась и его акционерами стали 11 юридических лиц.
Информация о новых акционерах банка и их структуре собственности была раскрыта банком Нацбанку только после вступления в силу в марте 2015 года закона "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно ответственности связанных с банком лиц".
На сегодня акционерами ПАО "Банк "Юнисон" является 11 компаний, зарегистрированных в Республике Кипр, ни одна из которых не владеет долей 10% или более уставного капитала банка.
В каждой компании есть один конечный бенефициарный владелец - физическое лицо. Некоторые из этих физических лиц в свое время были или сейчас являются членами наблюдательного совета ПАО "Банк "Юнисон".
Руководители банка с середины 2015 года утверждали, что совершили выкуп банка у предыдущего владельца потому, что последний не имел возможности в дальнейшем осуществлять предпринимательскую деятельность на территории Украины.
Средства 98,3% вкладчиков банка возместятся Фондом гарантирования вкладов физических лиц в полном объеме. Фонд обеспечит выплаты гарантированной суммы вкладов в объеме около 127 млн грн.
ПАО "Банк "Юнисон" стал вторым банком, выведенным с рынка из-за непрозрачности структуры собственности. В феврале 2016 года были приняты решения об отнесении ПАО КБ "ТК Кредит" в категорию неплатежеспособных.
Другим решением от 28 апреля НБУ повторно отозвал лицензию и объявил о ликвидации банка "Союз", так как две судебные инстанции признали первое решение незаконным.
"В связи с имеющейся у Национального банка информацией о многочисленных злоупотреблениях в банке и актом о нарушении финансового мониторинга ПАО КБ "Союз", было принято новое постановление правления Национального банка об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка", - объясняет НБУ.
Национальный банк отмечает, что "Союз" за последние два года неоднократно привлекался к ответственности за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга. Он также создавал препятствия проведению проверки в марте 2016 года, а после вынесения решения по ликвидации несколько дней не допускал представителей Фонда гарантирования вкладов физических лиц в здание банка.
Напомним, что ранее Национальный банк Украины решил ликвидировать банки "Софийский" и "Петрокоммерц-Украина" .
