НБУ разрешил банкам осуществлять идентификацию и верификацию физлиц через третьих лиц

Соответствующие инициативы закреплено в постановлении правления НБУ "Об утверждении изменений к инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах" №159 от 28 декабря 2018 года. Документ вступает в силу с 29 декабря 2018 года, сообщает "Интерфакс-Украина .

Отныне банки при открытии счета смогут использовать идентификационные данные физических лиц, полученные от другого банка через систему BankID НБУ. При этом между банком, который открывает счет, и банком, который является абонентом-идентификатором, должен быть заключен соответствующий договор поручения.

Банки также смогут поручать юридическим лицам-резидентам, физическим лицам-предпринимателям (резидентам) и физическим лицам-резидентам (агентам) на договорной основе осуществлять идентификацию и верификацию физлиц.

Порядок идентификации определяется нормативно-правовыми актами Центробанка по вопросам мониторинга и функционирования системы BankID НБУ.

Кроме этого, НБУ предоставил банкам возможность перечислять средства в национальной валюте с текущего счета физического лица-резидента на текущий счет физического лица-нерезидента в случае продажи физическим лицом-нерезидентом собственного имущества на территории Украины физическому лицу-резиденту, если это имущество не является объ объектом инвестиционной деятельности в Украине.

Нацбанк также отменил норму о предоставлении физическим лицом, осуществляющим независимую профессиональную деятельность, в банк при открытии счета копии документа, подтверждающего взятие этого лица на учет в органе Пенсионного фонда.

В то же время центробанк установил требование предоставлять в банк иностранными представительствами, которые используют наемный труд и согласно законодательству Украины являются плательщиками единого взноса, копии документа, подтверждающего взятие на учет такого представительства в соответствующем контрольном органе.

Добавим, что в Национальном банке упростят порядок надзора за валютными операциями.