Фейковые владельцы "Брокбизнесбанка"
"Неожиданно в последние дни для клиентов "Брокбизнесбанк" стал источником плохих новостей. Пересказывать их не будем: написано об этом достаточно, и государство уже включилась в спасение банка.
Первый спасательный круг - это 2 миллиарда гривен ссуды от Нацбанка под 6,5%. Оптимисты утверждают, что этого для стабилизации хватит. Пессимисты - напоминают, что за три последних квартала депозитный портфель банка уменьшился на похожую сумму - 2,3 млрд грн. Те же оптимисты уверены, что владельцы банка могут поддержать его самостоятельно, напоминая, что в декабре в уставный фонд банка они влили 11,5 млрд грн. Другие аналитики напоминают, что в то же время кредиты "БРОКБИЗНЕС" резко выросли на еще большую сумму - 12,4 млрд. грн. То есть деньги акционеров прошли через финансовое учреждение транзитом. Дополнительного удивление добавил тот факт, что сначала банк потратил живые деньги, приобретая какие-то ценные бумаги, а потом их передал под обеспечение кредита от НБУ. Будем надеяться, что Национальный банк верит как в качество этих ценных бумаг, так и добродетель владельцев финучреждения. По крайней мере, знает их в лицо.
Потому что относительно последнего, то у нас есть некоторые сомнения. Дело в том, что о том, кто является акционерами "Брокбизнесбанка" до сих пор точно неизвестно.
В прошлом году заместитель председателя наблюдательного совета группы компаний СЕПЕК Борис Тимонькин сообщил о приобретении около 40% акций банка у братьев Буряков .
По данным "Коммерсанта", покупка банка состоялась после того, как Сергей Арбузов просил игроков рынка "забрать банк, обещая золотые горы в виде рефинансирования по льготным ставкам на максимальные сроки".
С этого момента и начинается полная вакханалия, которая по мнению "Наших Денег", совсем не подходит публичному банку, который претендует на звание одного из крупнейших в Украине.
Начнем с того, что базы данных Нацбанка и SMIDA вообще не увидели изменений в составе акционеров "Брокбизнесбанка". В их устаревших данных указано, что Сергей и Александр Буряки еще имеют по 50% банка.
Подробнее есть на сайте самого "Брокбизнесбанка", где согласно закону должны раскрываться реальные собственники банка. Однако и здесь ждет неожиданность.
В разделе "Структура собственности банка" указано, что каждому из Буряков принадлежит по 18,79% акций.
Будем считать это досадной неточностью. Ведь на том же сайте в сообщении об изменении состава должностных лиц банка указано, что Александру Буряку принадлежит лишь 9,4% акций. Да и сам Тимонькин в ноябре сказал, что "СЕПЕК принадлежит около 40% акций банка, братьям Бурякам - 20%, еще четырем акционерам около 10% каждому. Это независимые финансовые инвесторы, не связанные с группой".
Поэтому, логично учесть наиболее популярную официальную версию: братьям осталось на двоих 19%, а мажоритарным владельцами стали структуры Сергея Курченко.
И вот главный вопрос, который возникает во многих головах: кому конкретно принадлежит почти 40% акций "Брокбизнесбанка", которые Тимонькин называет собственностью группы СЕПЕК, лицом которой работает Сергей Курченко.
Ответ на это можно найти в вышеупомянутом сообщении банка об изменении состава должностных лиц. На всякий случай напомним, что стандартным шагом после смены собственника является вхождение людей или структур в органы управления.
В банковском сообщении указано, что заместителем председателя наблюдательного совета банка стало ООО "Айнам", а в ревизионную комиссию вошли еще три компании - ООО "Хиган", ООО "Алконост" и ООО "Амадина". Каждая из этих четырех компаний имеет уставной капитал 1,71 млрд грн. и каждой из них принадлежит по 9,98% акций банка.
Влияние на банк и матрица изготовления этих компаний подсказывают, что именно они олицетворяют группу СЕПЕК (напомним, что такого юридического лица вообще нет, это просто публичное самоназвание "кооператива" с неизвестными собственниками). Потому конечным владельцем каждой из них есть люди, так или иначе связанные с Харьковской областью (см. таблицу), откуда и приехал в Киев Сергей Курченко. И как это бывает в СЕПЕК, номинальные акционеры все черты "прокладок". На это указывают следующие признаки:
- Абсолютная неизвестность большинства физических лиц, чьи паспортные данные внесены в уставные документы фирм. Хотя некоторые фамилии все-таки удалось нагуглить. Среди собственников банка нашлась ... воспитательница одного из харьковских детсадов;
- Размер уставных капиталов фирм "Виктори Трейд", "Мирта Стейт", "Гуд продакт трейд" и "Промлайн союз", которые являются конечными владельцами вышеупомянутых фирм-акционеров. Внеся в "уставников" акционеров по 1710000000 грн. эти фирмы имеют уставными только по 1 тыс. грн.;
- Места прописок указанных фирм. Самыми популярными оказались многоквартирные дома по ул. Ирпенская, 64 и Донецкая, 7;
- контактные телефоны, которые эти фирмы по закону должны оставлять в Едином государственном реестре юридических лиц и физических лиц-предпринимателей. Владельцы конечных "матрешек" вообще оставляли мобильные телефоны. А номинальные акционеры не гнушались тем, что оставляли номера кофейни и торговца окнами.
Ну и наконец еще один вопрос: кто же эти "независимые финансовые инвесторы", не связанные с группой Курченко, которым принадлежит более 41% "Брокбизнесбанка"? К сожалению, никакими журналистскими методами на него пока ответить невозможно. Поскольку их ФИО, названия, псевдонимы, клички, прозвища и любые другие позывные еще не всплывали в каких либо официальных источниках, доступных гражданам.
Поэтому вкладчики "Брокбизнесбанка" имеют то что имеют - матрешечний набор "прокладок". И это, подчеркиваем, один из крупнейших банков Украины. Следовательно, кажется, единственное место, где можно узнать о том, кому на самом деле украинское государство заняло 2 млрд грн. является Германия. Поскольку европейские законы заставляют западные банки знать все о конечных бенефициарах структур, пользующихся их корреспондентскими счетами. Корреспондентские счета "Брокбизнесбанка" открыты и работают. Итак немцы должны знать. Разве что им забыли сообщить о смене собственников. Теперь такие времена, что удивляться нечему.
Оригинал: Юрий Николов, "Наши деньги"
