Фейкові власники "Брокбізнесбанку"
"Несподівано останніми днями для клієнтів "Брокбізнесбанк" став джерелом поганих новин. Переповідати їх не будемо: написано про це достатньо, та й держава вже включилась в рятування банку.
Перше рятівне коло – це 2 мільярди гривень позички від Нацбанку під 6,5%. Оптимісти стверджують, що цього для стабілізації вистачить. Песимісти – нагадують, що за три останні квартали депозитний портфель банку зменшився на схожу суму – 2,3 млрд грн. Ті ж оптимісти впевнені, що власники банку можуть підтримати його самотужки, нагадуючи, що в грудні в статутний фонд банку вони влили 11,5 млрд грн. Інші аналітики нагадують, що в той самий час кредити "Брокбізнесу" різко виросли на ще більшу суму – 12,4 млрд. грн. Тобто гроші акціонерів пройшли через фінансову установу транзитом. Додаткового здивування додав той факт, що спершу банк витратив живі гроші, придбавши якісь цінні папери, а потім їх передав під забезпечення кредиту від НБУ. Будемо сподіватись, що Національний банк вірить як в якість цих цінних паперів, так і доброчесність власників фінустанови. Принаймні, знає їх в обличчя.
Бо щодо останнього, то в нас існують деякі сумніви. Річ у тому, що про те, хто є акціонерами "Брокбізнесбанку" і досі достеменно невідомо.
Минулого року заступник голови наглядової ради групи компаній СЄПЕК Борис Тімонькін повідомив про придбання близько 40% акцій банку у братів Буряків.
За даними "Комерсанту", купівля банку відбулась після того, як Сергій Арбузов просив гравців ринку "забрати банк, обіцяючи золоті гори у вигляді рефінансування по пільговим ставкам на максимальні терміни".
Від цього моменту і починається повна вакханалія, яка на думку "Наших Грошей", зовсім не пасує публічному банку, що претендує на звання одного з найбільших в Україні.
Почнемо з того, що бази даних Нацбанку та SMIDA взагалі не побачили змін у складі акціонерів "Брокбізнесбанку". У їх застарілих даних вказано, що Сергій та Олександр Буряки досі мають по 50% банку.
Більше інформації є на сайті самого "Брокбізнесбанку", де згідно до закону мають розкриватись реальні власники банку. Однак і тут чекає прикра несподіванка.
У розділі "Структура власності банку" зазначено, що кожному з Буряків належить по 18,79% акцій.
Будемо вважати це прикрою неточністю. Адже на тому ж сайті у повідомленні про зміну складу посадових осіб банку вказано, що Олександру Буряку належить лише 9,4 % акцій. Та й сам Тімонькін у листопадісказав, що "СЄПЕК належить близько 40% акцій банку, братам Бурякам — 20%, ще чотири акціонери мають близько 10% кожен. Це незалежні фінансові інвестори, не пов’язані з групою".
Отож, логічно взяти до уваги найбільш популярну офіційну версію: братам залишилось на двох 19%, а мажоритарними власниками стали структури Сергія Курченка.
І от головне питання, яке виникає в багатьох головах: кому конкретно належить майже 40% акцій "Брокбізнесбанку", які Тімонькін називає власністю групи СЄПЕК, обличчям якої працює Сергій Курченко.
Відповідь на це можна знайти у вищезгаданому повідомленні банку про зміну складу посадових осіб. Про всяк випадок нагадаємо, що стандартним кроком після зміни власника є захід його людей чи структур в органи управління.
У банківському повідомленні вказано, що заступником голови наглядової ради банку стало ТОВ "Айнам", а до ревізійної комісії ввійшли ще три компанії – ТОВ "Хіган", ТОВ "Алконост" і ТОВ "Амадіна". Кожна з цих чотирьох компаній має статутний капітал 1,71 млрд грн. і кожній з них належить по 9,98% акцій банку.
Вплив на банк і матриця виготовлення цих компаній підказують, що саме вони уособлюють групу СЄПЕК (нагадаємо, що такої юридичної особи взагалі немає, це просто публічна самоназва "кооперативу" з невідомими власниками). Бо кінцевим власником кожної з них є люди, так чи інакше пов’язані з Харківською областю (див таблицю), звідки і приїхав до Києва Сергій Курченко. І як це буває в СЄПЕК, номінальні акціонери мають усі риси "прокладок". На це вказують наступні ознаки:
- абсолютна невідомість більшості фізичних осіб, чиї паспортні дані внесено в статутні документи фірм. Хоча деякі прізвища все-таки вдалось нагуглити. Серед власників банку знайшлась… вихователька одного з харківських дитсадків;
- розмір статутних капіталів фірм "Вікторі трейд", "Мірта Стейт", "Гуд продакт трейд" і "Промлайн союз", які є кінцевими власниками вищезгаданих фірм-акціонерів. Внісши до "статутників" акціонерів по 1,71 млрд грн. ці фірми мають статутними лише по 1 тис грн.;
- місця прописок вказаних фірм. Найпопулярнішими виявились багатоквартирні будинки по вул. Ірпінська, 64 та Донецька, 7;
- контактні телефони, які ці фірми згідно із законом мають залишати в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців. Власники кінцевих "матрьошок" взагалі залишали мобільні телефони. А номінальні акціонери не гребували тим, що залишали номери кав’ярні та торгівця вікнами.
Ну і зрештою ще одне питання: хто ж ті "незалежні фінансові інвестори", не пов’язані з групою Курченка, яким належить понад 41% "Брокбізнесбанку"? На жаль, жодними журналістськими методами на нього поки що відповісти неможливо. Оскільки їхні ПІБ, назви, псевдоніми, клички, прізвиська і будь-які інші позивні досі не спливали у жодних офіційних джерелах, доступних пересічним громадянам.
Відтак вкладники "Брокбізнесбанку" мають те що мають – матрьошечний набір "прокладок". І це, наголошуємо, один з найбільших банків України. Відтак, видається, єдине місце, де можна дізнатись про те, кому насправді українська держава позичила 2 млрд грн. є Німеччина. Оскільки європейські закони змушують західні банки знати все про кінцевих бенефіціарів структур, які користуються їхніми кореспондентськими рахунками. Кореспондентські рахунки "Брокбізнесбанку" відкриті і працюють. Отже німці мусять знати. Хіба що їм забули повідомити про зміну власників. Тепер такі часи, що дивуватись немає чому.
Оригінал: Юрій Ніколов, "Наші Гроші"
