НБУ визнав банк "Юнісон" неплатоспроможним і повторно ліквідував "Союз"
Починаючи з середини 2014 року Нацбанк неодноразово звертав увагу ПАТ "Банк "Юнісон" на невідповідність структури його власності вимогам прозорості.
Про це йдеться в постанові Правління Національного банку України від 28 квітня 2016 року № 300/БТ.
Станом на 1 січня 2014 року акціонерами банку були дві юридичні особи, зареєстровані в Ліхтенштейні: компанія IDP Capital LTD – 82,5% акцій банку та компанія MCHL Finance LTD – 17,5% акцій банку. Інформація про акціонерів цих компаній банком не розкривалася з огляду на те, що учасниками кожної з них було більше 10 осіб, жодна з яких не володіла часткою 10% або більше.
У листопаді 2014 року структура власності банку змінилась і його акціонерами стали 11 юридичних осіб.
Інформація про нових акціонерів банку та їх структури власності була розкрита банком Нацбанку лише після набрання чинності у березні 2015 року законом "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо відповідальності пов’язаних із банком осіб".
На сьогодні акціонерами ПАТ "Банк "Юнісон" є 11 компаній, зареєстрованих у Республіці Кіпр, жодна з яких не володіє часткою 10% або більше статутного капіталу банку.
У кожній компанії є один кінцевий бенефіціарний власник - фізична особа. Деякі з цих фізичних осіб у свій час були або є зараз членами наглядової ради ПАТ "Банк "Юнісон".
Керівники банку із середини 2015 року стверджували, що здійснили викуп банку в попереднього власника тому, що останній не мав можливості надалі здійснювати підприємницьку діяльність на території України.
Кошти 98,3% вкладників банку відшкодуються Фондом гарантування вкладів фізичних осіб у повному обсязі. Фонд забезпечить виплати гарантованої суми вкладів в обсязі близько 127 млн грн.
ПАТ "Банк "Юнісон" став другим банком, виведеним з ринку через непрозорість структури власності. У лютому 2016 року було прийнято рішення про віднесення ПАТ КБ "ТК Кредит" до категорії неплатоспроможних.
Іншим рішенням від 28 квітня НБУ повторно відкликав ліцензію і оголосив про ліквідацію банку "Союз", так як дві судові інстанції визнали перше рішення незаконним.
"У зв'язку з наявною у Національного банку інформацією про численні зловживання в банку і актом про порушення фінансового моніторингу ПАТ КБ "Союз", було прийнято нову постанову правління Національного банку про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку", - пояснює НБУ.
Національний банк відзначає, що "Союз" за останні два роки неодноразово притягувався до відповідальності за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу. Він також створював перешкоди проведенню перевірки в березні 2016 року, а після винесення рішення по ліквідації кілька днів не допускав представників Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в будівлю банку.
Нагадаємо, що раніше Національний банк України вирішив ліквідувати банки "Софійський" і "Петрокоммерц-Україна".
